Как выбрать акции для покупки?

Акции — это, пожалуй, самый распространенный инструмент инвестирования. И они отлично подходят как для новичков, так и для профессиональных инвесторов. Разбираемся, как выбрать и купить подходящие акции.

Выберите сферу деятельности компании

Выбор отрасли должен быть основан на ваших интересах и опыте. К примеру, если вы хорошо разбираетесь в интерьерах, обратите внимание на производителей мебели и товаров для дома. Обожаете компьютерные игры — приглядитесь к разработчикам игр и производителям видеокарт. Лучше выбрать не одну отрасль, а несколько, так как вам понадобится распределить свои вложения. Вы будете лучше подкованы в компаниях, которые затрагивают сферу ваших личных или профессиональных интересов. Да и следить за их деятельностью в дальнейшем будет проще и приятнее.

Вам и так придется изучить много нового для инвестирования в акции, поэтому на этом этапе упрощаем себе задачу

Изучите компании в выбранной вами сфере

Сравните компании одной отрасли: может быть, именно сейчас тёмные лошадки показывают лучшие результаты, чем признанные лидеры отрасли. Для этого зайдите на сайт интересующей вас биржи (Московской биржи, NYSE или NASDAQ) и ознакомьтесь со списком торгуемых активов. Крупные компании тоже несут инвестиционный риск. Небольшие компании стоит изучить, но их акции могут как подорожать, так и подешеветь. Составьте список компаний, которые показались вам интересными. Каждую из них необходимо досконально изучить. Как? Читайте дальше.

Просмотрите профайл компании

Изучите доступную информацию о компании. Как она развивалась? Как трансформировалась? Как важные события жизни компании в прошлом отразились на движении ее акций? Какие у нее планы на будущее? Прошлые результаты компании помогают оценить её деятельность, но не предсказывают будущую доходность акций. Особенно внимательно отнеситесь к отчетам о прибылях и убытках. Уже опубликованные отчеты можно найти на корпоративном портале компании и на сайтах-агрегаторах, например, Zacks.com. За выходом новых отчетов удобно следить на Investing.com, где они представлены в форме календаря.

То, насколько хорошо компания справляется со своей основной задачей — генерацией прибыли, напрямую влияет на ее стоимость

Обратите внимание не только на достижения, но и на серьезные провалы. Важно понимать, как компания справляется с трудностями и что происходит с ее акциями в этот момент. Это поможет оценить ваши риски на старте. Не забудьте про ликвидность: компания и то, что она производит, должны быть ликвидными как сейчас, так и в будущем.

Изучите новости компании

Планы и новости компании могут влиять на цену акций; рост не гарантирован. Новый продукт или смена руководства могут по-разному сказаться на бизнесе и стоимости компании. Цена акций крупных компаний тоже может расти и падать.

Изучите динамику компании и отрасли

Оцените динамику компании и отрасли, в которой она оперирует, за последние несколько лет. Если темпы роста падают или и того хуже стали отрицательными, то смотреть в ее сторону не стоит. Покупать акции после периода резкого роста — всё равно что запрыгнуть в последний вагон идущего поезда.

Обратите свое внимание на компании со средними экономическими показателями

Прошлые показатели помогают оценить бизнес, но не гарантируют будущую цену акции и не устраняют риск убытка. Изучите финансовые отчёты и возможные негативные события, прежде чем принимать решение.

Почитайте аналитику

Если вы не пропустили предыдущие пункты, то кое-какой анализ вы уже произвели. Теперь можно обратиться к мнению профессионалов, и посмотреть, что они думают насчет перспектив выбранных вами компаний. Крупные инвестиционные банки регулярно публикуют собственные рекомендации. Мнения видных экспертов и профессиональных инвесторов можно найти в интернете (в том числе и на их личных страницах в соцсетях). Конечно, аналитики — не экстрасенсы, и точный вариант развития событий предугадать не могут. Но профессиональный взгляд со стороны может открыть ваши глаза на упущенные детали. Можете изучить аналитику и за предыдущие годы. Это поможет оценить, сбывались ли прогнозы в прошлом.

Соберите портфель

Часть компаний из изначального списка отсеется в ходе детального рассмотрения по предыдущим пунктам. Какие-то из них находятся в экономическом падении, кто-то уже сейчас на пике своего процветания и т.д. В итоге у вас останется список из одного, двух или более игроков рынка. У кого из них наибольшие перспективы, согласно проведенному ранее анализу, акции того и следует приобрести. Не обязательно останавливаться на одной компании из сферы деятельности. Вы можете вложиться в акции двух-трех конкурентных предприятий, а уже затем следить, показатели чьих акций будут лучше.

Главное — не забывайте распределять свои вложения.

Распределяйте вложения между разными компаниями, помня, что снижение цены одного актива не обязательно компенсируется ростом других. Как мы уже упоминали ранее, вложиться надо в разные сферы деятельности.

В итоге

Изучение компании помогает понять риски, но акции могут подешеветь и принести убыток. Оцените, какую потерю вы готовы принять, прежде чем покупать.