Акции — это, пожалуй, самый распространенный инструмент инвестирования. И они отлично подходят как для новичков, так и для профессиональных инвесторов. Разбираемся, как выбрать и купить подходящие акции.
Выберете сферу деятельности компании
Выбор отрасли должен быть основан на ваших интересах и опыте. К примеру, если вы хорошо разбираетесь в интерьерах, обратите внимание на производителей мебели и товаров для дома. Обожаете компьютерные игры — приглядитесь к разработчикам игр и производителям видеокарт. Лучше выбрать не одну отрасль, а несколько, так как вам понадобится распределить свои вложения. Вы будете лучше подкованы в компаниях, которые затрагивают сферу ваших личных или профессиональных интересов. Да и следить за их деятельностью в дальнейшем будет проще и приятнее.
Вам и так придется изучить много нового для инвестирования в акции, поэтому на этом этапе упрощаем себе задачу
Изучите компании в выбранной вами сфере
Сравните компании одной отрасли: может быть, именно сейчас темные лошадки показывают лучшие результаты, чем признанные лидеры отрасли. Для этого зайдите на сайт интересующей вас биржи (ММВБ, NYSE или NASDAQ) и ознакомьтесь со списком торгуемых активов. Или, например, здесь. Безусловно, стать акционером крупной компании — это и звучит хорошо, и по определению более надежно. Но обделять вниманием игроков второго эшелона тоже нельзя, так как их акции могут взлететь в любой момент. Подобные взлеты могут буквально озолотить акционеров. Составьте список компаний, которые показались вам интересными. Каждую из них необходимо досконально изучить. Как? Читайте дальше.
Просмотрите профайл компании
Проштрудирйте всю доступную информацию о компании Как она развивалась? Как трансформировалась? Как важные события жизни компании в прошлом отразились на движении ее акций? Какие у нее планы на будущее? Достаточно часто вектор движения компании в прошлом определяет ее развитие в будущем. Особенно внимательно отнеситесь к отчетам о прибылях и убытках. Уже опубликованные отчеты можно найти на корпоративном портале компании и на сайтах-агрегаторах, например, Zacks.com. За выходом новых отчетов удобно следить на Investing.com, где они представлены в форме календаря.
То, насколько хорошо компания справляется со своей основной задачей — генерацией прибыли, напрямую влияет на ее стоимость
Обратите внимание не только на достижения, но и на серьезные провалы. Важно понимать, как компания справляется с трудностями и что происходит с ее акциями в этот момент. Это поможет оценить ваши риски на старте. Не забудьте про ликвидность: компания и то, что она производит, должны быть ликвидными как сейчас, так и в будущем.
Изучите новости компании
Планы компании напрямую влияют на ваш доход от инвестирования в нее. Если компания планирует выпустить новый продукт, если она произвела открытие — это может сыграть вам на руку. Все новое порождает интерес и, следовательно, повышает вероятность роста цены акций, хотя и не является гарантией быстрых доходов. К примеру, смена руководства может как позитивно, так и негативно сказаться на бизнесе компании, а значит, и на ее стоимости. Не стоит также думать, что компании всегда растут стремительно. Акции многих корпораций-тяжеловесов растут медленно, но уверенно.
Изучите динамику компании и отрасли
Оцените динамику компании и отрасли, в которой она оперирует, за последние несколько лет. Если темпы роста падают или и того хуже стали отрицательными, то смотреть в ее сторону не стоит. Покупать акции после периода резкого роста — все равно что запрыгнуть в последний вагон идущего поезда.
Обратите свое внимание на компании со средними экономическими показателями
Динамика таких предприятий, как правило, более здоровая и более предсказуемая, а предсказуемость всегда снижает риски. На основании финансовых отчетов спрогнозируйте её будущее и оцените, готовы ли вы быть акционером компании с таким будущем. Про вероятные негативные события тоже забывать не надо, это поможет трезво оценить риски и свое отношение к ним.
Почитайте аналитику
Если вы не пропустили предыдущие пункты, то кое-какой анализ вы уже произвели. Теперь можно обратиться к мнению профессионалов, и посмотреть, что они думают насчет перспектив выбранных вами компаний. Крупные инвестиционные банки регулярно публикуют собственные рекомендации. Мнения видных экспертов и профессиональных инвесторов можно найти в интернете (в том числе и на их личных страницах в соцсетях). Конечно, аналитики — не экстрасенсы, и точный вариант развития событий предугадать не могут. Но профессиональный взгляд со стороны может открыть ваши глаза на упущенные детали. Кроме того, профессиональные аналитики нередко обладают инсайдерской информацией. Можете изучить аналитику и за предыдущие годы. Это поможет оценить, сбывались ли прогнозы в прошлом.
Соберите портфель
Часть компаний из изначального списка отсеется в ходе детального рассмотрения по предыдущим пунктам. Какие-то из них находятся в экономическом падении, кто-то уже сейчас на пике своего процветания и т.д. В итоге у вас останется список из одного, двух или более игроков рынка. У кого из них наибольшие перспективы, согласно проведенному ранее анализу, акции того и следует приобрести. Не обязательно останавливаться на одной компании из сферы деятельности. Вы можете вложиться в акции двух-трех конкурентных предприятий, а уже затем следить, показатели чьих акций будут лучше.
Главное — не забывайте распределять свои вложения.
Постарайтесь иметь в портфеле акции 10–12 компаний, чтобы возможное падение одного актива компенсировалось другими. Как мы уже упоминали ранее, вложиться надо в разные сферы деятельности.
В итоге
Вложиться в акции и получить с них доход не сложно, и пусть вас не смущает многоступенчатость процесса. Многоэтапность в этом случае скорее не затрудняет процесс, а облегчает его и улучшает результат. Рациональный подход требует времени и вашего внимания: предупреждены значит вооружены, так и с акциями. Главное помнить, что вы тратите свое время и силы на минимизацию рисков и получение дохода, а это стимулирует.
